• Главная
  • О представлении сведений в Росфинмониторинг микрофинансовыми организациями

О представлении сведений в Росфинмониторинг микрофинансовыми организациями

Ранее в письме Банка России микрофинансовым организациям были даны рекомендации по минимизации вовлечения организации в легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем.

Это коснулось в том числе фиксации информации о лицах, в отношении которых есть основания предполагать, что целью установления отношений с микрофинансовой организацией является осуществление операций в целях легализации «преступных» доходов, и передачи сведений о совершаемых операциях в Росфинмониторинг.

В целях представления информации, предусмотренной подпунктами «г», «е», «ж» пункта 1 упомянутого письма Банка России, рекомендовано использовать форму 4-СПД. Приведены особенности заполнения указанной формы.

ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ

ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО

от 24 февраля 2015 г. N 41

РЕКОМЕНДАЦИИ

ПО НАПРАВЛЕНИЮ В РОСФИНМОНИТОРИНГ ИНФОРМАЦИИ,

ПРЕДУСМОТРЕННОЙ ПОДПУНКТАМИ «Г», «Е» И «Ж» ПУНКТА 1 ПИСЬМА

БАНКА РОССИИ «О МЕРАХ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

МИКРОФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ИХ УСЛУГ В ЦЕЛЯХ ЛЕГАЛИЗАЦИИ

(ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,

И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА»

В целях реализации положений письма Банка России от 31.12.2014 N 238-Т «О мерах по противодействию использования микрофинансовых организаций и их услуг в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» (далее — Письмо) в части представления в Росфинмониторинг информации, предусмотренной подпунктами «г», «е» и «ж» пункта 1 указанного Письма, микрофинансовым организациям следует использовать существующую форму 4-СПД и следующий порядок ее заполнения.

1. По пп. «г» п. 1 Письма:

в реквизитах 113 «Дата совершения операции», 114 «Дата выявления операции» указывать дату отказа от установления деловых отношений;
в реквизите 115 «Код вида операции» указывать «6001»;
в реквизите 117 «Код валюты» указывать «0»;
в реквизитах 118 «Сумма операции в валюте ее проведения», 119 «Сумма операции в рублевом эквиваленте» указывается «0»;
в реквизитах 121 «Основание совершения операции», 122 «Назначение платежа», 124 «Характеристика операции» следует указать «Отказ от установления деловых отношений»;
в реквизите 123 «Код признака операции с денежными средствами или иным имуществам» указывается «0»;
в реквизите 125 «Код вида необычной сделки» указывать «4508» («Отказ микрофинансовой организацией от установления деловых отношений»);
в реквизите 126 «Дополнительная информация» указываются основания отказа в установлении деловых отношений.
2. По пп. «е» п. 1 Письма:

в реквизитах 113 «Дата совершения операции», 114 «Дата выявления операции» предлагается указывать дату отказа от заключения договора займа;
в реквизите 115 «Код вида операции» указывать «6001»;
в реквизитах 118 «Сумма операции в валюте ее проведения», 119 «Сумма операции в рублевом эквиваленте» указывается сумма займа по договору, в заключении которого было отказано;
в реквизитах 121 «Основание совершения операции», 122 «Назначение платежа», 124 «Характеристика операции» следует указать «Отказ от заключения договора займа»;
в реквизите 123 «Код признака операции с денежными средствами или иным имуществом» указывается «0»;
в реквизите 125 «Код вида необычной сделки» указывать «4509» («Отказ микрофинансовой организацией от заключения договора займа»);
в реквизите 126 «Дополнительная информация» указывается основание отказа от заключения договора займа.
3. По пп. «ж» п. 1 Письма:

в реквизитах 113 «Дата совершения операции», 114 «Дата выявления операции» указывать дату отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;
в реквизите 115 «Код вида операции» указывать «6001»;
в реквизитах 118 «Сумма операции в валюте ее проведения», 119 «Сумма операции в рублевом эквиваленте» указывается предполагаемая сумма операции;
в реквизите 121 «Основание совершения операции» указываются реквизиты документа, на основании которого должна осуществляться соответствующая операция, например, «Договор займа от N».
в реквизите 122 «Назначение платежа» указывается «Отказ от совершения операции»;
в реквизите 124 «Характеристика операции» описывается характер предполагаемой операции;
в реквизите 125 «Код вида необычной сделки» указывать «4510» («Отказ микрофинансовой организацией от совершения операции»);
в реквизите 126 «Дополнительная информация» указывать «В отношении операции реализован пункт 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ»

ЧЕМ МЫ МОЖЕМ ВАМ ПОМОЧЬ?

СВЯЖИТЕСЬ С НАМИ

Отправить заявку
Карта проезда